Karim A. Souaid

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Karim A. Souaid naît en 1964 à Qartaba dans le Mont-Liban. Il obtient une licence en droit (LL.B.) à l’Université Saint-Joseph au Liban, puis un master en droit (LL.M.) à la Harvard Law School, où il se spécialise en réglementation bancaire américaine.

Son mémoire de maîtrise porte sur le Glass-Steagall Act de 1933, une loi américaine ayant instauré la séparation entre les banques commerciales et les banques d’investissement^[1].

Il suit également plusieurs programmes exécutifs à la Harvard Business School portant sur l’évaluation d’entreprises et la restructuration financière^[2].

En 2006, Karim A. Souaid fonde Growthgate Equity Partners, une société de gestion d’actifs alternatifs spécialisée dans le capital-investissement, active principalement dans les pays du CCG et dans la région MENA^[1],[3].

Sous sa direction, Growthgate Equity Partners développe une activité centrée sur le capital-investissement de taille intermédiaire. Selon l’entreprise, les actifs sous gestion dépassent 1,7 milliard de dollars américains en 2019^[4],[2].

Entre 2000 et 2006, Karim A. Souaid est directeur général de la banque d’investissement mondiale de HSBC Bank pour le Moyen-Orient. Il participe à plusieurs opérations financières majeures dans la région, notamment des programmes de privatisation en Jordanie, à Oman, aux Émirats arabes unis et en Irak^[2].

Il intervient également dans plusieurs introductions en bourse, dont celles de Dana Gas et d’Investcom, ainsi que dans des opérations de fusions et acquisitions, incluant l’acquisition d’Umniah Telecom en Jordanie par Batelco^[2].

Avant de s’orienter vers la finance, Karim A. Souaid exerce comme avocat spécialisé en financement d’entreprises entre 1989 et 1995 au sein de cabinets d’avocats basés à New York. Il travaille principalement sur des émissions de titres, des introductions en bourse et des opérations de fusions et acquisitions^[1],[2].

Karim A. Souaid possède une expérience en matière de réglementation bancaire aux niveaux américain, libanais et international. Il intervient comme conseiller sur des introductions en bourse de banques libanaises et sur des questions de conformité réglementaire liées aux exigences de la Banque du Liban^[2].

Il a également présidé le comité d’audit d’une banque émiratie opérant au Liban, avec pour mission la supervision de la conformité aux normes internationales, notamment les accords de Bâle III. Son expertise couvre par ailleurs des transactions financières du secteur public, incluant la rédaction de textes législatifs relatifs aux privatisations et la structuration d’opérations sur les marchés de capitaux dans plusieurs pays du Moyen-Orient^[2].

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En mars 2025, Karim A. Souaid est nommé gouverneur de la Banque du Liban à l’issue de consultations politiques et institutionnelles portant sur la réforme du secteur financier libanais^[5],[6],[7].

Il entre officiellement en fonction le 4 avril 2025^[8]. Plusieurs observateurs et médias présentent sa nomination comme s’inscrivant dans un effort visant à renforcer la transparence financière et à restaurer la crédibilité du système bancaire libanais, notamment dans le contexte des exigences internationales de lutte contre le blanchiment de capitaux et les financements illicites^[5],[9].

À la suite de sa nomination, Karim A. Souaid est confronté à plusieurs chantiers majeurs identifiés par les institutions financières internationales, en particulier le Fonds monétaire international (FMI).

Le FMI souligne la nécessité de réformer en profondeur les lois libanaises relatives au secret bancaire, en vigueur depuis plusieurs décennies et considérées comme un obstacle à la transparence et à la redevabilité. Les amendements proposés visent notamment à permettre la levée rétroactive du secret bancaire dans le cadre des processus de restructuration financière, afin d’identifier les responsabilités liées à l’effondrement du secteur bancaire^[10],[11].

Les autorités libanaises sont appelées à mettre en place une autorité indépendante chargée de la résolution des établissements bancaires en difficulté. Selon le FMI, la Commission de contrôle des banques existante ne dispose pas de pouvoirs coercitifs suffisants, ce qui nécessite l’adoption d’un cadre juridique spécifique pour la résolution bancaire, incluant des mécanismes de protection des déposants^[10],[11].

Le FMI appelle également à des réformes destinées à rétablir la discipline budgétaire et à réduire le niveau élevé de la dette publique. Ces mesures comprennent l’harmonisation des taux de change, la limitation du financement monétaire des déficits et l’adoption d’une stratégie économique globale visant à stabiliser l’économie libanaise^[10],[12].

Le renforcement de la gouvernance des entreprises publiques et l’amélioration de la transparence des données sont essentiels pour rétablir la confiance des investisseurs et éclairer l’élaboration des politiques publiques^[13],[12].

Une stratégie globale est nécessaire pour relancer l’économie libanaise, en mettant l’accent sur les moteurs de croissance, la réduction du chômage et l’amélioration des conditions sociales^{[12],[13],[14]}.

Le Liban doit élaborer une législation visant à combler son déficit financier, y compris des mécanismes de rééquilibrage des dépôts à la Banque du Liban sans provoquer un effondrement financier généralisé^[11].