OneCoin
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OneCoin est un système de Ponzi[1],[2] présenté comme une cryptomonnaie par des sociétés offshore basées en Bulgarie[3], OneCoin Ltd (immatriculée à Dubai) et OneLife Network Ltd (immatriculée au Belize), fondées par Ruja Ignatova avec Sebastian Greenwood[4],[5]. OneCoin est considérée comme un système de Ponzi de par sa structure organisationnelle et par l'implication de personnes-clés de OneCoin dans des escroqueries similaires par le passé[4],[6]. The Times l'a décrit comme « l'une des plus grosses escroqueries de tous les temps »[7]. La justice américaine avance le chiffre de 3 millions de victimes dans le monde[8].
Le parquet américain pense que le système a rapporté environ 4 milliards de dollars au niveau mondial[9]. En Chine, les forces de l'ordre ont récupéré 1,7 milliard de yuans (267,5 millions de dollars), et poursuivent 98 personnes[10]. Ruja Ignatova a disparu en 2017, à peu près au même moment où les autorités américaines émirent un mandat secret pour son arrestation ; elle fut remplacée au sein de l'organisation par son frère, Konstantin Ignatov. La plupart des dirigeants ont maintenant disparu ou ont été arrêtés. Greenwood a été arrêté en 2018[11], tout comme Ignatov en [12],[13]. En , Ignatov a plaidé coupable à des accusations de blanchiment d'argent et de fraude. La peine maximale encourue pour ces accusations est de 90 ans de prison[14].
Bien qu'en France, les autorités (que ce soit l'AMF ou la DGCCRF) n'aient pas émis d'avertissement sur OneCoin[8], c'est le cas dans de nombreux autres États, comme l'Italie, la Chine, l'Inde, la Croatie, la Thaïlande, le Vietnam. Fin 2018, au moins 25 pays avaient ouvert une enquête contre OneCoin[15].
Le , la BBC a publié une enquête détaillée sur OneCoin et Ruja Ignatova intitulée Cryptoqueen: How this woman scammed the world, then vanished. La BBC a également produit un podcast, The Missing Cryptoqueen, sur le sujet. Les journalistes pensent qu'Ignatova réside à Francfort sous une fausse identité[16]. Plusieurs sources laissent à penser qu'elle aurait eu recours à la chirurgie esthétique pour échapper au FBI.
Selon OneCoin, son activité principale consiste à vendre du matériel éducatif sur les cryptomonnaies et la finance à des fins commerciales. Les membres peuvent acheter des packages éducatifs allant de 100 euros à 118 000 euros[17] ou, selon un blog de l'industrie, 225 500 euros[18]. De plus, dans une réunion de recrutement OneCoin typique, les recruteurs parlent principalement d'investir dans la crypto-monnaie et le matériel éducatif est à peine mentionné[19],[20].
Chaque package comprend des jetons, qui serviraient à « miner » des OneCoins ; cependant, l'entreprise ne semble pas avoir de blockchain, la technologie sur laquelle une cryptomonnaie est censée se baser. En , OneCoin ferma son site d'échange interne abruptement pendant deux semaines, prétextant un besoin d'avoir une « meilleure intégration avec la blockchain »[21]. Quelques semaines plus tard, OneCoin tenta de recruter un développeur, Bjorn Bjercke, pour créer une blockchain, admettant face à lui pendant les entretiens qu'ils n'en avaient pas à cette date[16].
Les Onecoins pouvaient être utilisées sur un site d'achats en ligne, DealShaker, créé par OneCoin ; ce site vend des produits de basse qualité, et il est impossible de payer 100 % du montant en OneCoin[16]. Il était possible, en théorie, d'échanger des OneCoins contre une autre devise via le OneCoin Exchange, xcoinx, un site réservé aux membres qui avaient investi plus qu'un simple package de démarrage. Les OneCoins pouvaient être échangées contre des euros, qui étaient placés dans un portefeuille virtuel à partir duquel ils pouvaient en théorie être demandés par virement bancaire. La plateforme marché avait des limites de vente quotidiennes en fonction des packages dans lesquels le vendeur avait investi, ce qui limitait considérablement le montant des OneCoins qui pouvaient être échangées ; de plus, les transactions avaient tendance à expirer. La plateforme ferma sans préavis en [22]. Pendant les années qui suivirent, OneCoin promit l'arrivée d'une nouvelle plateforme d'échange qui permettrait de convertir les OneCoin en devises ; l'arrivée de cette plateforme fut présentée comme imminente à de nombreuses reprises[16]. Les OneCoin ne peuvent donc pas en pratique être converties en monnaie[23].
Les personnes achetant des packages OneCoin sont considérées comme des associés marketing indépendants (independant marketing associates, ou IMA). Elles sont encouragées à recruter des nouveaux membres et vendre des packages éducatifs, et touchent une commission sur les ventes, ainsi que sur les ventes de leur réseau, sur le modèle de la vente multiniveau. La commission est reversée à 60 % en OneCoin et à 40 % en devises[16], au bout de la dixième personne entrée dans le système[8].
