Utsumi est né dans une famille samouraï du domaine de Chōshū (actuelle préfecture de Yamaguchi ). Enfant, il participe à la rébellion des portes Hamaguri à Kyoto où les forces de Chōshū pro-sonnō jōi essaient de prendre le contrôle de l'empereur pour renverser le shogunat Tokugawa .
Après la restauration de Meiji , il se rend à Tokyo et entre au service du nouveau gouvernement de Meiji . Il est choisi pour faire partie en 1871 de la mission Iwakura , visitant les États-Unis, le Royaume-Uni, et d'autres pays européens. De retour au Japon, il est nommé gouverneur de la préfecture de Nagasaki de 1877 à 1883, de la préfecture de Mie de 1884 à 1885, de la préfecture de Hyōgo de 1885 à 1889, de la préfecture de Nagano de 1889 à 1891, de la préfecture de Kanagawa de 1891 à 1893, de la préfecture d'Osaka de 1895 à 1897, et de la préfecture de Kyoto de 1897 et 1900. Il est ensuite président du conseil d'audit (en) de 1900 à 1901.
Alors qu'Utsumi est gouverneur de Nagasaki, il accueille l'ancien président américain Ulysses S. Grant en visite au Japon.
Utsumi reçoit le titre de baron (danshaku ) selon le système de noblesse kazoku en 1887. Il est également membre de la chambre des pairs du Japon à partir de sa création en 1890.
Utsumi devient ministre de l'Intérieur dans le premier gouvernement de Katsura Tarō en 1901.